Cerca
  • Francesco Potito

Chi è il Financial Advisor


E' quella figura antipatica che ti consiglia di fare tutto ciò che tu non vorresti fare!

Eh, già! Proprio cosi!


Il financial advisor, o consulente finanziario, ti affianca e supporta nelle scelte di investimento, qualunque esse siano, e previdenziali.


Come riesce a farlo?

La mia prima attività è consultoria, deve fare una serie di domande, alcune anche scomode, per conoscere al meglio la situazione familiare prima e patrimoniale poi. E non è detto che basti un solo incontro.

Analizzati i dati deve preparare un progetto. Progetto che tenga conto di tutte le informazioni raccolte, della propensione al rischio e soprattutto agli obiettivi che il singolo cliente o il nucleo familiare si propone di raggiungere.


Poi vi è un momento di condivisione. I clienti devono " sposare " il progetto, rendendolo proprio, cercando di rispettare il più possibile gli orizzonti prefissati per singolo obiettivo. Ai clienti, personalmente, non propongo strumenti finanziari con vincoli temporali, ma sottolineo che i vincoli devono essere " morali ". Mi spiego:  se l'obiettivo è dotarsi di un capitale attraverso un PAC sui mercati azionari a 10 anni, è inutile controllarne l'andamento ogni tre mesi!

Ho la certezza che a 10 anni avrò il mio capitale bello e pronto per l'obiettivo finale.


Come tutti progetti di vita, anche il progetto finanziario è suscettibile a variazioni, quindi è opportuno che ci si veda trimestralmente/semestralmente/annualmente , per monitorare il portafoglio ed eventualmente aggiornare i progetti per mutate situazioni o sopraggiunte scadenze di progetti precedenti.


Il consulente finanziario, nella condivisione del portafoglio, deve esporre al meglio gli strumenti finanziari scelti e le motivazioni, con analisi del momento di mercato e/o le varie situazioni geo-politiche nel mondo.

Altro capitolo riguarda poi la gestione delle emotività del cliente, che va gestita e muta continuamente, ma per questo ci sarà un altro articolo.



40 visualizzazioni
  • Facebook

Pagina Facebook Potito Francesco FA 

©2019 by PotitoFrancescoFinancialAdvisor. 

Le informazioni riportate non costituiscono né una richiesta, né un'offerta o raccomandazione all'acquisto / alla vendita di strumenti finanziari, all'esecuzione di determinate transazioni o alla conclusione di un'altra operazione di investimento. Queste informazioni hanno carattere unicamente illustrativo.